游戏可以用来洗钱吗？

EVE 可能是我玩过的最受骗的游戏。主要是因为官方几乎让市场交易，游戏内ISK和物品的兑换完全免费，而且没有“绑定”货币和物品的防通胀机制，加上“挂单”和“合约”和其他交易方式都尝到了股市的味道。在国内的几个玩家论坛上，也盛传某大联盟的CEO在现实中要靠会员的税收来偿还房贷。

说起“EVE”的经济纠纷，有人在2011年搞起了“庞氏骗局”。

大约 8000 名玩家将星币存入一个名为 Phaser Inc 的账户，骗子承诺每周向储蓄用户返还 5% 的利息，结果在 8 个月后支付。带着数万亿星币逃跑，这在当时相当于5万多美元现金。

传销骗子说“天下有宴”，然后留下一片鸡毛

有人在游戏里做 一个叫EBank的虚拟银行诞生了，它基本上是指真实银行的运营模式——出入库、入库、放贷、与制造集团和科研集团合作，利润率一度达到200%。最终，创始人在离团前套现6000亿星币（3万多人民币）还房贷，导致储蓄用户出现恐慌性挤兑，银行彻底倒闭。

因此，用“EVE”洗钱的想法在国内外论坛上屡见不鲜。大致流程是先将黑钱兑换成星币，然后将星币分批转入不同账户以降低风险，再通过“卖金”换取现金。

关于星币的转移，《EVE》官方论坛有人提到：发现有一些异常账号以几十倍的价格购买了舰船，而这有几十个这样的合约

这种方式可能类似于新华社最近报道的比特币洗钱案：犯罪分子利用非法集资购买一辆豪华轿车，售价超过90万元。低价卖掉，然后把钱和3个“矿工”换成比特币，再转给国外的人换取使用。

通过游戏洗钱是阴谋论还是真实存在？恐怕是很多人都好奇的问题。

可以洗，但只能洗一点

Sixgill 是一家以色列网络安全公司，其主要业务是分析和监控深网和暗网上的威胁情报，然后将情报出售给其他人。他们认为比特币洗黑钱被抓风险高吗，全球有超过 5 个国家在使用《堡垒之夜》洗钱。

该公司在 2019 年的一份报告中表示：“Fortnite 的流行引起了网络犯罪分子的注意，并促使他们围绕游戏系统建立了一个蓬勃发展的犯罪生态系统。随着它越来越受欢迎并且其金融系统变得更加多样化，涉及《堡垒之夜》等游戏的欺诈行为可能会变得更加普遍。”

在 Sixgill 的调查中，典型的洗钱步骤如下：

先创建一个“堡垒之夜”账号，然后用被盗的信用卡充值，购买皮肤；信用卡额度快刷完了，根据道具和虚拟货币的价值，账号会在eBay、G2G等第三方平台进行销售；当然，为了卖得更快，一般价格会便宜很多。例如，一个包含 100 美元 V-Bucks 的帐户可能会以 25 美元的低价出售。

Fortnite 账户交易，高价 1500~2000 美元不等

除了《堡垒之夜》之外，欧洲刑警组织-欧洲网络犯罪中心的顾问 Jean-Loup Richet 早在 2013 年就发现了《魔兽世界》中的洗钱行为，这基于一个中国玩家不会陌生的概念：玩金（刷钱） )。

原则上，官方不允许玩家在《魔兽世界》中用真钱兑换金币。但是玩过网络游戏的人都知道，监管再严，也很难阻止人们多多少卖金币，这让淘金变得有利可图。

对于《魔兽世界》中的洗钱，Richet也给出了解释：

“例如，我偷了一个 Paypal 账户，里面有大约 1000 欧元的黑钱。首先它的作用是混淆，黑客不会把从 Paypal 偷来的钱直接存入个人银行账户。所以我'先用远程管理工具（可以用来控制“肉鸡”电脑）新建两个Paypal账户，然后把钱转进去，这样警方查案的难度就更大了。 "

”那我就通过交易平台把钱换成各种数字货币，根据我的喜好可能是比特币，也可能是魔兽世界中的金币……中间步骤越多越难追踪钱，但是增加中间步骤也会导致你损失更多的钱，因为交易过程伴随着抽水的成本和佣金。”

但是，这种洗钱方式有一个致命的缺陷，就是不能像用豪车换比特币那样一次性进行大额交易，而且网游道具的买卖可以数以万计美元。如果订单量过大，过于异常的行为很容易引起游戏开发商和运营商的注意，导致账号被封，金币被追回。另外比特币洗黑钱被抓风险高吗，从灰色交易平台取钱比较麻烦，还可能面临黑黑风险。

后来《魔兽世界》干脆推出了时间徽章，让玩家可以通过官方渠道购买金币

从另一个角度来看，如果关键问题是游戏开发商和运营商的约束，那么不法分子成立或投资游戏公司是否可行？

我们经常调侃标榜“999美元”的低质量游戏是洗钱，因为不可能有人玩……假设下，犯罪分子可以用黑钱购买自己的游戏和里面的虚拟道具，转身将其转化为自己公司的合法“收入”，并且没有中间人来发挥作用。

安全软件 MacKeeper 的传播总监 Alexander Kernishniuk 认为它不仅限于游戏，还可以看到类似的迹象：

“2011 年，丹麦 App Store 充斥着价格可疑的应用程序（下载列表中排名前 25）...这些应用程序的价格从 50 美元到 100 美元不等。例如，其中一款软件名为 LettersTeach 的目的是让孩子们学习英文字母，但售价 78 美元，涉嫌洗钱。”

但是，由于这些应用程序的受欢迎程度，如果与质量不符，很快就会被平台调查并被执法部门追踪。对于犯罪分子来说，如果靠自己的游戏来洗钱，那么游戏本身至少要处于“半成功”的状态，以至于大量的安全专家Richet认为，拥有优质游戏的开发者不太可能成为黑钱所有者的牵线木偶，犯罪分子希望从头开始制作一款相当成功的游戏。这不是一件容易的事。

另外，当游戏在AppStore或Steam上架时，平台会保存购买记录、IP和MAC地址，风险很大。进行洗钱购买似乎是非常危险的。自然，要么使用大量的“肉鸡”电脑，要么搭建平台，非常费力。

那么有可能通过游戏洗钱吗？更多的。 Sixgill 曾在 60 天内记录了 eBay 上 Fortnite 前 50 名商品的销售额，总额约为 250,000 美元，其中只有一部分用于洗钱。

犯罪团伙，我们当然不会放弃隐藏的机会，尤其是现在数字经济正在迅速发展。比如，考虑到很多玩家对竞技游戏的排名成绩很着迷​​，甚至可以用黑钱雇人代玩，然后卖掉高细分的账号。出去，也一样。

洗一点可以吗？

用游戏洗钱是非常困难的，所以无论是执法机构还是普通玩家，警惕性可能都没有那么高。

宾夕法尼亚州立大学法律与国际事务学院指出，虽然有针对某些在线交易（尤其是在线赌博）的法律和政策，但仅在美国，没有关于通过微交易或游戏内洗钱的法律或法规货币交易。

不同于电影中跨国犯罪老大一次洗钱几千万，考虑到游戏一次只能洗钱一点点，那可能会形成一个更低层次、更细长的灰色产业。

MacKeeper Group 该团队于 2018 年 6 月在公共互联网上发现了一个奇怪的数据库，其中包含涉及 19 家不同银行的信用卡号和个人信息。当他们深入挖掘时，他们发现这是一个属于信用卡窃贼的数据库。

盗贼主要来自印度、印度尼西亚、科威特、毛里塔尼亚和沙特阿拉伯，利用免费应用、游戏、物品转售网站和 Facebook 洗钱，从 2018 年 4 月末到 2018 年末，大约 20,000 张黑色信用卡6月中旬处理完毕。

这些犯罪分子针对三款游戏，Supercell的《部落冲突》和《皇室战争》，以及Kabam的《漫威超级大赛》，一个共同的特点就是应用内​​购买的活跃度非常高，而且用户基数巨大，很容易浑水摸鱼，遮人耳目。通过AppStore，一般的洗钱方式可以参考下图：

整个过程不一定需要手动完成，从注册（盗取）邮箱地址和苹果账号，到绑定黑卡和购买游戏资源，再到售卖满是付费宝石的游戏账号，很多时候都可以由脚本完成。

例如，在过去的两年里，有一个名为 Racoonbot（现在无法访问）的论坛提供了可以自动玩游戏和出售帐户的脚本工具。他们的口号是“通过“部落冲突”致富。据推测与洗钱犯罪分子有关。

Racoonbot 用来玩《部落冲突》的脚本工具

以至于 Supercell 发出警告：“某些网站和个人可能会提供更便宜的宝石/钻石，不要上当。这些类型的服务会要求您提供私人登录数据，他们通常会窃取您的帐户并将其出售给其他玩家...从第三方购买的宝石或钻石可能会被收回，甚至可能导致您的帐户被永久封禁。”

这位安全专家里奇切特得出的结论是，整个洗钱行业的流动性规模可能很大，但分配给个人的犯罪数额却很小。大多数罪犯都是小偷。因为每笔交易涉及的金额很小，看起来不像是10万美元的突然转账。用游戏洗钱并没有引起太多关注，这确实是一个隐患：

“我觉得这种洗钱方式的特别之处在于它更加阴险，因为现在大家都在谈论比特币洗钱，而在某些地方，欧洲刑警组织或国际刑警组织监视等政府部门的可能性更大，但是在网络游戏方面，没有反洗钱政策和算法来阻止这种奇怪的行为。”

事实上，受到更多关注的传统洗钱方式，包括使用空壳公司、离岸账户或伪造记录。最大的风险是一开始就获得脏钱的阶段。不法分子把钱投进了空壳公司之类的东西，而且大部分都在这个时候出现，一不小心就往账户里投了很多钱显然是可疑的。

游戏洗钱更难验证，尤其是小额微交易。 MacKeeper 认为，游戏开发者很少会大规模禁止洗钱，更多的是采取账户封禁的形式。他们还应该追查游戏中可疑货币的来源，定位黑色信用卡，然后与执法机构合作。虽然说起来容易做起来难，但这无疑会增加游戏的运营成本。

一般来说，游戏中的洗钱活动主要集中在以可交易货币为基础的网络游戏，或以微交易为基本收入的网络游戏。随着这些类型的产品在游戏行业中占据主导地位，从游戏中洗钱可能对犯罪分子更具吸引力。在当今蓬勃发展的数字经济和相关技术中，将不义之财转化为合法收入的新技巧也可能对社会产生深远影响。