比特币重回疯狂行情，警惕又一场庞氏骗局

2017年初，中国金融监管部门约谈国内比特币交易负责人，重申比特币交易平台不得违规从事融资、上币等金融服务，不得参与洗钱活动。

2月9日，比特币中国、火币、币行三大比特币交易平台宣布暂停比特币和莱特币提现。 同时，多家平台已在官网发布调整交易手续费、防范风险的通知。

比特币概念提出至今仅8年时间，其交易价格却增长了万倍，甚至超过了黄金价格。 自 2016 年以来，比特币市场变得更加流行。 过去一年，比特币从2400点涨到近9000点，累计涨幅超过270%，秒杀国内众多投资品种。

不幸的是，绝大多数交易量都发生在中国平台上。 由于比特币可以用现金购买或兑换成现金，因此不少海外电商网站开始接受比特币支付。 因此，国内一些电信网络诈骗团伙也盯上了这个交易平台，将比特币交易平台作为骗取国人储蓄的渠道。

国内比特币诈骗案件可谓五花八门。 例如，一家名为Bitcoin Asia Flash Trading Center（以下简称“Asia Flash”）的公司曾代客交易比特币投资闪电比特币骗局，承诺投资者固定分红和随时提现。

前几个月，“雅三”分给会员的分红在凌晨0点30分左右准时汇入比特币交易平台，投资者可以卖出并兑现人民币，转入银行账户。

然而，经过9个月的运营，2017年1月3日至4日，《亚洲》的红利开始延迟，1月5日中午网站突然关闭。 目前，该会员网站仍无法登录，疑似已带动投资人数亿资金出逃。

与很多利用线下推广的诈骗公司不同，“亚洲”主要通过微信群模式进行营销，导致投资者甚至不知道“亚洲”到底是谁在做主。

另一个比特币诈骗案例是比较经典的“庞氏骗局”。 在中国发展非常迅速、非常火爆的“MMM”互助社区，就是使用虚拟货币比特币的俄罗斯金融诈骗犯谢尔盖·马夫罗迪（Sergey Mavrodi）。 硬币创造金融庞氏骗局。

尽管中国人民银行和中国银行业监督管理委员会已对此类“互助社区”发出投资警告，但成千上万的中国投资者仍在涌入这个金融互助社区。

据悉，“MMM”需要新成员购买比特币加入，作为一种“互助”，比特币将分发给其他网络成员。

《MMM》承诺给会员每月30%的利润回报闪电比特币骗局，招募新会员也可以获得10%的奖励。 成员们上传到视频网站等媒体的获奖感言，让这一切看起来真实。

与其他庞氏骗局一样，支付给早期投资者的利率本质上是后来投资者的资金。 没有新的投资者加入，就没有办法向老投资者支付费用，骗局就无法继续下去。

这些类型的骗局通常只会持续几个月，但骗子会重新开始并重复这个过程。

中国在虚拟货币监管方面非常薄弱。 2013年12月和2014年3月，央行等机构分别发布《关于防范比特币风险的通知》和《关于进一步加强比特币风险防范的通知》，要求金融机构与比特币脱钩。

如何避免上当受骗需要正确的投资理念，任何“一夜暴富”的妄想都有可能落入骗子精心布置的圈套。