用银行卡非法兑换外币不受保护

黄金投资银行(Gold Investment Bank)11月24日电非法兑换外汇真实案例，住在天河区唐东丰乐路出租屋的宋某波曾到访澳门，无意中听到朋友提到他的银行卡在澳门。提现可转售给有需要的商户，差价40-60元不等。

闻言，他心痛不已，“嗅”出了其中的“商机”：他能用大量的银行卡长期从事这项“生意”，赚取差价吗？

宋某波照他说的做，开始准备大量的银行卡。由于银行现行政策，每张银行卡最多可提取等值外币10000元，年限额100000元外币。他动员亲友，动员他们用自己的身份证在不同的银行开大量的储蓄卡和信用卡，并说服他们自己使用银行卡。

两个月后，宋某博收集了200多张银行卡，准备“大显身手”，却不知道自己已经被警方盯上了。

今年6月，天河警方接​​到上级公安部门的线索，称天河区珠江新城临江大道某银行广州分行有多个银行账户。该案涉嫌地下钱庄罪。天河警方接​​到线索后，立即出动经侦大队等精锐警力，组成专案组展开调查。

POS机套现超200万“本金”，卖出外汇赚取差价

11月9日6时许，特警在丰乐路一出租屋内抓获宋某波等3名犯罪嫌疑人，捣毁跨境外汇兑换团伙，查获涉案银行卡200余张.

经查，自去年10月起，犯罪嫌疑人宋某波以倒卖外汇赚取差价为“买卖”，组织何某芬（女，29岁）、何某强（男，21岁非法兑换外汇真实案例，均为雷州人） ，广东）等。亲戚、老乡、朋友到天河、越秀、海珠等区的几十家银行申请了200多张银行卡（储蓄卡）和信用卡，然后用他们开餐厅时申请的POS机通过现金和信用卡进行小额购买。以贷款的形式，准备了超过200万元的“启动”资金。

“他还利用现行的出入境政策出境，从而达到长期留在国外犯罪的目的。” 办案民警介绍。一切准备就绪后，宋某博用别人申请的数百张银行卡，提取了数千万港元，然后以比国外高出40-60元的价格卖给了收取港元的境外商家。当天的汇率。同时，他使用其他银行账户收取出售港元的资金，并确认资金是否通过网上银行或手机银行到账。